Placements et fiscalité

Nous travaillons avec l’ensemble des produits financiers du marché.

Quel que soit le montant de vos revenus mobiliers, nous avons une solution adaptée à vos besoins.

N’hésitez pas à nous consulter afin d’établir une stratégie de placements vous correspondants.

Assurances Vie Fiscalisée

Particulier

Epargne Pension

Vous pouvez investir en votre épargne-pension dès 40 euros par mois, avec un avantage fiscal de 30 %.

Le plafond s’élèvera en 2021 à 990 Euros. La réduction d’impôt s’élèvera à 30% du montant investi. Il existe un deuxième plafond, soit 1 270 Euros. 
Notez bien que si vous déclarez un montant supérieur à 990 Euros, l’avantage fiscal sera réduit à 25% sur la totalité de la somme investie. Compte tenu de ce pourcentage plus faible, vous aurez intérêt, dans ce cas, à verser au moins 1 188 Euros si vous ne voulez pas que votre avantage fiscal soit plus faible que si vous limitiez vos versements au premier plafond.

Pas ou plus de crédit Hypothécaire ?

L’épargne à long terme est une solution intéressante pour vous d’un point de vue fiscal. Si vous n’avez pas de prêt hypothécaire, vous bénéficiez d’un avantage fiscal de 30 %.

Le plafond s’élèvera en 2021 à 2 350euros

Vous avez déjà fait le plein fiscal et vous souhaiter continuer à épargner ?

Épargnez à votre rythme avec une assurance liée à des fonds de placement. Votre rendement potentiel est plus élevé et votre argent reste disponible.

Plus de 50 ans et presque ou déjà pensionné ?

Transformez le capital de votre assurance groupe, PLCI, épargne-pension, de votre épargne ou d’un héritage en un revenu régulier sous la forme d'une rente garantie à vie !

Indépendant

PLCI

Le Meilleur produit fiscalisé pour indépendants, la pension libre complémentaire vous permet d’épargner un beau capital, tout en bénéficiant d’avantages fiscaux et sociaux à hauteur de votre tx marginal de taxation.

Le plafond de la PLCI équivaut à 8,17 % de votre revenu professionnel net imposable des 3 dernières années. En 2021, le plafond s'élèvera à 3 302,77 euros.

EIP

Indépendant en société

L’engagement individuel de pension vous permet d’épargner un montant fixe tous les mois par le biais de votre société. Une formule fiscalement plus intéressante qu’une augmentation de salaire ou un dividende.

Selon la règle des 80 %, la pension légale et la pension extralégale ne peuvent dépasser 80 % de la rémunération brute de la dernière année. En cas de dépassement de cette limite, la société ne pourra pas déduire au titre de frais professionnels la partie de la prime qui induit un dépassement de la règle des 80 %. En 2021, le plafond s'élèvera à 2 350euros.

CPTI

Indépendant sans société

La Convention de Pension pour Indépendants vous offre une réduction d’impôt de 30 % dans le cadre de votre épargne. Sans société, via l’impôt des personnes physiques. Vous maximisez vos chances de rendement.

Assurance de Groupe dirigeants d’entreprise

La solution idéale si votre entreprise compte plusieurs dirigeants indépendants.

Vous trouverez ci-dessous une fiche afin d’évaluer votre profil d’investisseur,

N’hésitez pas à la compléter afin de voir quel profil vous correspond le mieux